高质量推进防范治理电信网络诈骗⑤｜售卡渠道安全管理篇

　　售卡渠道是通信服务对接社会公众的前沿窗口，是防范电信网络诈骗的重要源头关口。为推动行业反诈治理关口前移，压紧压实源头防控责任，浙江省通信管理局聚焦售卡渠道全链条风险，组织省内基础电信企业开展渠道涉诈风险专项治理，通过周调度、月检查等举措落实常态化监管督导，打出源头管控、场景治理、人技联防、督导问责的组合拳，持续筑牢通信行业反诈第一道关口。

从严守牢渠道准入关口

　　推动各基础电信企业从源头守好渠道“入口关”，厘清业务发展与安全管理主体责任，多措并举织密入网渠道风险防控体系。强化渠道准入资质审核。提级渠道准入审核层级，线下实体渠道准入须逐级上报省公司审核批准。严格落实新入职渠道从业人员岗前培训，经培训考试合格后方可上岗执业。健全渠道信息报备机制，动态实时更新全省渠道基础台账。强化渠道涉诈风险评估。建立常态化签约渠道分类分级安全评估机制，新增渠道严格落实涉诈风险前置安全评估，存量渠道全面开展涉诈风险排查核验，组织定期全覆盖复评，对风险隐患突出、合规不达标的渠道坚决予以清退，推动合作渠道动态净化、优胜劣汰。强化渠道安全管理责任。建立渠道安全责任人制度，为每一处售卡渠道明确专属安全管理责任人，全面负责渠道人员、作业工号及设备、售卡台账等日常风险管控，实现全要素可管可溯，杜绝渠道涉诈风险安全管理真空。

靶向整治高风险业务场景

　　紧盯重点风险场景和售卡关键环节，分类完善管控规则，细化流程约束，从严整治各类违规办卡风险隐患。规范管控外勤办卡场景。全面规范外勤办卡作业行为，落实外勤办卡报备审批制度，明确作业人员、作业区域、作业时段及业务办理范围。强化办卡全过程监督，完善作业留痕管理，实现业务办理可管可溯，前置防范外勤办卡各类风险隐患。规范管控网络售卡场景。严格落实网络渠道 “六统一” 管理规定，统一使用企业自有业务系统办理用户入网，严防私自采集、违规使用用户个人信息，全面排查整治渠道混用、个人账号直播售卡、套餐诱导开卡、购机赠卡等违规经营模式。规范管控批量开卡场景。从严审核批量开卡申请主体资质、真实业务用途，核验实际开卡人员真实身份，严防假借企业名义批量开立电话卡流入涉诈环节。落实团办业务事前报备、事中核验、事后回溯机制，组织开展团办业务风险回访抽查，全面清理团办中介通道。

健全完善配套保障举措

　　聚焦渠道治理全流程、全环节管控，健全配套支撑体系，补齐管控短板弱项，持续夯实号卡反诈治理工作根基。优化渠道全周期考评体系。指导督促企业细化售卡渠道全周期考核管理评价指标，把涉诈风险防控合规履职情况作为重要考核维度，强化考核结果运用，与渠道续约、评级、惩戒清退直接挂钩，以考核倒逼合规履职。加强智能技术稽核赋能。依托大数据、智能化稽核手段，搭建渠道开卡风险预警模型，聚焦异常批量开卡、异地高频办卡、违规工号操作等重点维度，常态化开展自动化筛查、智能化研判，实现风险隐患早发现、早预警、早处置，提升精准防控质效。抓实从业人员合规赋能。常态化开展渠道从业人员反诈合规、实名制管理、业务规范操作专项培训，常态化开展警示教育，全面提升一线人员风险识别能力、规范操作能力和反诈履职意识，从人员端筑牢源头防控屏障。

拧紧压实责任传导链条

　　坚持以刚性追责、常态督导、协同共治为抓手，着力破解责任层层递减问题，逐级压实企业主体责任。深化“一案三查”追责倒查。全量开展涉案号卡责任溯源，发生违规涉诈问题，责任倒查直接深入到对应合作渠道，既严肃处置直接经办人员，也倒查安全管理人员、属地分公司监管履职责任，依据违规情节实施分级分类处置，以刚性约束倒逼责任落地。做实多元协同共治保障。建立违规线索举报奖励制度，加强实名制宣传和用卡风险提示，畅通用户申诉投诉渠道，强化涉诈风险事件闭环处置，凝聚行业治理与社会监督合力。抓实常态化跟踪督导落地。持续跟踪企业渠道管控落地成效，推动安全责任下沉至地市、区县一线网点，对工作推进滞后、风险反复反弹的单位依法开展监管处置，从源头上阻断号卡流入“黑灰产”通道。

　　自渠道涉诈风险专项治理以来，省内各基础电信企业累计印发企业内部渠道涉诈风险安全管理规范性文件11个，完成4589家渠道涉诈风险评估工作，累计关停清退违规渠道65家，处置相关渠道责任人员85人，为全省防范治理电信网络诈骗工作筑牢工作根基。